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软银钱太多也发愁:想投资金融科技公司却因数额太高遭婉拒

时间:2018-04-14 10:18 来源:未知 作者:admin 阅读:

  据外媒报道,软银集团规模庞大的愿景基金(Vision Fund)在2017年表示,它的最小投资额为1亿美元。但在金融科技市场,这个最低门槛似乎又翻了一倍。

  有6家金融科技公司的高管表示,愿景基金的人告诉他们,该基金正在寻求投资交易,但是必须在目标公司的一或两轮融资中至少投入2亿美元的资金。由于他们与软银集团的谈判是保密的,因此他们不愿意透露自己的身份。

  据知情人士透露,愿景基金最近试图向在线房地产公司Opendoor投资2亿美元,但双方尚未达成协议。据《华尔街日报》上个月报道称,帮助人们买卖房产的Opendoor正在融资,该公司在本轮融资中的估值为20亿美元。

  Opendoor发言人对此未予置评、软银集团发言人在一份声明中表示,公司的投资策略没有改变。

  发言人在声明中称:“我们与寻求至少1亿美元资金的快速增长的公司合作,帮助它们实现雄伟抱负。我们没有为金融科技公司设定不同的资本门槛。”

  愿景基金是软银集团首席执行官孙在2016年底宣布成立的,由于它运营的资金规模高达1000亿美元,因此它别无选择,只能进行巨额投资。

  愿景基金已经对包括Uber和中国滴滴出行在内的全球各地的网约车公司均投资了数十亿美元,还对很多其他行业的初创公司投资了数亿美元,包括遛狗公司Wag(它投资了3亿美元),食品外卖供应商DoorDash(它领投了一轮规模为5.35亿美元的融资),以及虚拟现实基础设施供应商Improbable(它领投了一轮规模为5.02亿美元的融资)。

  愿景基金首席执行官拉杰夫-米斯拉(Rajeev Misra)2月份对表示,该公司已经投资了30家公司,预计最终将投资70家到100家公司。

  金融科技行业对愿景基金来说是一个重要机会,因为现金对建立贷款和承销业务至关重要,而且这些新兴公司可以在很多领域与行动迟缓的大银行对抗。愿景基金还跟其他类型的公司比如消费者公司和商业银行进行过谈判。

  软银集团已经在金融科技市场押下了一些赌注。2017年12月,愿景基金向房地产技术公司Compass投资了4.5亿美元。今年早些时候,该基金又向专为小型企业提供贷款的Kabbage投资了2.5亿美元。2015年,软银集团领投了教育和个人贷款供应商SoFi的一轮融资,规模为10亿美元。当时愿景基金还没有成立,而对Kabbage的投资则来自软银集团。

  软银投资顾问公司(SoftBank Investment Advisers)的合伙卫-特维恩(David Thevenon)当时表示:“我们之所以投资Kabbage,是因为它们独特的自动贷款平台利用了的数据网络,并且让它们占据了向全世界小型企业投资的一个最佳。”特维恩是愿景基金的一份子,很多金融科技公司的高管都表示他们与特维恩进行过谈判。

  愿景基金正因为推动企业家开拓视野而迅速为人所知,包括促使企业家们扩大发展开拓新市场,迅速招募人才以击败竞争对手等等。记者采访过的每一位高管都说,该公司的其中一项策略是询问企业家们:“如果你有2亿美元,你会做什么?”有时,他们提出的这个数字可能更大。

  其中一个令人担忧的问题是,企业会选择从软银集团融资而不是上市或将公司出售给规模更大的竞争对手。这将延长之前的投资者和员工套现的时间。软银集团放宽了某些资本瓶颈,它购买了Uber和众创空间WeWork的投资者持有的股份,这也是那些交易的一部分。一些投资者预计,这项策略以后将变得更加常见。

  风险投资者还担心,软银集团在一些交易中使用债务,而且投资交易中带有一些条款,如果这些公司的增长速度放缓,它们就可能会陷入困境。

  软银集团投资的金融服务公司给出了一些理由。有些人说他们更愿意在不久的将来上市;其他一些人则希望从其他投资者那里获得更好的条件,而有些人根本不知道他们如何才能花掉这么多的钱。

  软银集团并不是第一个在硅谷引起轰动的大型投资者。与包括高盛和摩根士丹利在内的金融集团一样,像老虎环球这样的投资公司、像T. Rowe Price和黑石这样的共同基金公司以及像俄罗斯的DST Global这样的外国公司在过去的10年里都进行了大量的技术投资。

  但是这只1000亿美元的愿景基金却是另一种怪兽。据美国全国风险投资协会(National Venture Capital Association)的数据显示,去年整个美国的风投行业总共投资了840亿美元的资金,比前一年增长了22%,是初互联网泡沫破裂以来投资额最高的一年。

  与任何一位风险投资者交谈,你可能会听到资本太多而投资交易很少的情况。但与任何一家快速发展的金融科技公司交谈,软银集团很可能已经主动提出过投资。(编译/林靖东)

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